חושבים שתכנון פרישה עושים בגיל 67? תחשבו שוב. ⏳💰

רוב האנשים נזכרים לבדוק מה מצב הפנסיה שלהם חודשיים לפני שהם פורשים. הבעיה? בשלב הזה, מרחב התמרון הוא קטן מאוד.תכנון פרישה חכם באמת מתחיל כבר בגיל 45 או 50. 

למה? כי בגיל הזה יש לכם את "נשק יום הדין" של עולם הכלכלה: זמן.

הנה 3 סיבות למה כדאי לכם להתחיל לתכנן את הפרישה כבר עכשיו:

1️⃣ אופטימיזציה של דמי הניהול ומסלולי ההשקעה: שינוי קטן של חצי אחוז בדמי הניהול או התאמה של מסלול ההשקעה לרמת הסיכון הנכונה בגילכם, יכולים להיות שווים מאות אלפי שקלים נוספים בחיסכון המצטבר שלכם ביום הפרישה.

2️⃣ ניצול הטבות מס בזמן אמת: יש המון דרכים להפקיד כספים היום (כמו תיקון 190, קופות גמל להשקעה או ניצול נכון של תקרות הפקדה) שיחסכו לכם המון מס בעתיד. כשמתכננים מוקדם, נהנים מהטבות מס מצטברות לאורך שנים.

3️⃣ סנכרון המשכנתא והנכסים: האם המשכנתא שלכם תסתיים לפני הפרישה? האם כדאי להשתמש בקרן השתלמות שנפתחת כדי לסגור חוב או להשקיע? תכנון מוקדם מאפשר לנו לסנכרן בין החובות לנכסים, כדי שתגיעו ליום הפרישה כשאתם נקיים מחובות ועם תזרים מזומנים חופשי.

הפרישה שלכם היא הפרויקט הכלכלי הגדול של חייכם.

כשאתם מתכננים איתנו, אתם מקבלים שילוב של ייעוץ מס ויועץ פנסיוני. אנחנו לא בודקים רק כמה כסף יהיה לכם בקרן הפנסיה – אנחנו בודקים איך אתם הולכים לחיות, לטייל וליהנות מהחיים שעבדתם בשבילם כל כך קשה.

👇 אל תחכו שהזמן יברח. בני 45-55?

זה הזמן שלכם לבנות את המפה הפיננסית שלכם. השאירו פרטים בפרטי לפגישת מיפוי מוקדם, ותתחילו לישון בשקט