ליווי כלכלי למשפחה: בונים ביטחון, לא רק תקציב

רוב המשפחות בישראל מנהלות את הכסף שלהן "תוך כדי תנועה". הן מתמקדות בהוצאות מול הכנסות, אך מפספסות את התמונה הגדולה: האם הכסף שלנו עובד בשבילנו? האם אנחנו משלמים מס מיותר? והאם אנחנו מנהלים נכון את החוב הגדול ביותר שלנו – המשכנתא?

השירות שלנו לניהול כלכלת המשפחה הוא לא רק "טבלת אקסל".

 זהו ליווי אסטרטגי שמשלב ייעוץ מס, מומחיות פנסיונית וייעוץ משכנתאות תחת קורת גג אחת.

למה דווקא איתנו?

בניגוד ליועצים שמתמקדים רק בצמצום הוצאות בסופר, אנחנו מביאים לשולחן צוות מומחים שרואה את התמונה המלאה:

• אופטימיזציה של מיסוי: בדיקה האם אתם זכאים להחזרי מס או לנקודות זיכוי שלא נוצלו.

• בדיקת תיק הביטוח והפנסיה: התאמת הכיסויים למציאות הנוכחית ומניעת כפל ביטוחים ותשלום דמי ניהול גבוהים.

• ייעוץ משכנתא מובנה בתהליך: אנחנו בוחנים את המשכנתא הקיימת שלכם – האם כדאי למחזר אותה? האם היא תואמת את יכולת ההחזר הנוכחית שלכם? אנו מוודאים שהחוב הגדול ביותר שלכם מנוהל בצורה אופטימלית וחוסך לכם מאות שקלים בכל חודש.

התהליך שלנו: 3 צעדים לחופש כלכלי

1. שיקוף ומיפוי (הצילום)

אנחנו אוספים את כל הנתונים – מהוצאות החשמל ועד לקרנות ההשתלמות, הביטוחים ותנאי המשכנתא הנוכחיים. בשלב זה אנחנו מייצרים תמונה מלאה ואובייקטיבית של המצב הקיים.

2. גיבוש אסטרטגיה 

אנחנו מאתרים את "זוללי הכספים": עמלות מיותרות, מסלולי השקעה לא יעילים, תשלומי מס עודפים וריביות משכנתא יקרות מדי. יחד, אנחנו קובעים סדרי עדיפויות כלכליים שמתאימים לערכים של המשפחה שלכם.

3. יציאה לדרך וליווי ביישום

תוכנית היא רק דף נייר אם לא מיישמים אותה. אנחנו מלווים אתכם בצעדים הפרקטיים:  מיציאה מהמינוס בבנק ועד לצמיחה ויציאה לחופש כלכלי .

הכסף שלכם יכול לעשות הרבה יותר. אל תתנו לו להתפזר במקומות הלא נכונים.